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还是这个中秋夜,老王和三胖,还有那个不到20分钟就把自己喝醉的作者老曹01。
此时的老王和三胖已经已经开了三瓶红酒,其中一瓶半是老曹01喝的,在老王看来,他就属于酒鬼,喝酒无度,像这样喝酒的人,其实没什么意思,完全把酒当做发泄的对象。
老王看来,酒应该是生活的一味调剂,就像盐,放少了寡然无味,放多了对身体无益,度的掌握相当重要。而喝酒的度,就在于状态,老王有个喝酒个格言“找到微醺的感觉,让他持续下去。”这就是人们常说的,一个小时喝二两跟三个小时喝六两,感觉差不多。时间长了会让酒精在体内不断代谢,让人始终保持微醺的感觉。在这种状态下,看什么都是美好的,跟朋友感情也是纯粹的,心情会明朗起来。
此时的三胖和老王就找到了这种感觉,这是两人的共同之处,在这样的状态下,两人思路敏捷,甚至比以往更加清晰,酒后的状态松弛,有些好的想法在平时根本想不起来。就像头脑风暴,想法大胆且新颖,甚至有时候想到一些美妙的主意,三胖就会记录下来,给老曹01,看看能不能作为素材,可惜老曹01根本听不懂他们在说什么,只是敷衍的看两眼。
三胖继续基金的话题,问:找出色的基金,就是找那些排名靠前的优秀学霸,就可以了?
老王摇摇头否定道:这当然还不够。第二点,你还要看一下基金经理,如果这个学霸基金,一直是一个基金经理,那么就说明,这个基金经理是有能力的,但如果一只基金以前一直很牛逼,但基金经理却是刚上任半年,那就坏了,说明以前的业绩跟他没关系,根本不是他干的,那个有本事的经理离职了,上来个生瓜蛋子,这以后就不好说了。所以基金经理也是一个重要的衡量指标。第三点还要看他的重仓股了,有的基金是挂羊头卖狗肉,说好的中小盘精选股票,但结果却拿了一手的各行业的龙头股,那么这基金就要打一个问号了,说明基金经理在追逐热点,这是很危险的。基金没有风格,就跟散户没什么分别,总是后知后觉。当他赚钱的时候,也就往往到了风格该切换的时候,然后你刚好买到了一个顶部。所以坚持风格的基金,才是好基金。说明他真的在优选股票。真的在做价值。而风格这个东西,就像春夏秋冬一样,一定会更替。只不过有的东西夏天涨,有的东西秋天涨,做好了价值研究,他一定会涨。
三胖急忙问:那我怎么知道他拿的是大盘还是小盘?
老王解释道:基金评级网站一般会发布他的当季重仓股,你看下就行了。600或者000开头的一般就是沪深指数里的大盘股,002开头或者300开头的,就是中小企业板或者创业板,当然这里面也有个案,中小板的公司也可能比600开头的公司市值还大。所以只可简单判断。深入了解,还是要对应他的具体市值,百亿以下的,就算小股票。千亿以上的就算大股票。万亿以上的并不多,放眼全世界也都凤毛菱角。
三胖终于听懂了,赶紧端杯跟老王碰了一下,酒杯相撞,发出了清脆的声音,似乎给这秋天的夜里挂了一串风铃。此时的老曹01醒了,看了看他俩,迷迷瞪瞪地说“你们说,你们说,我听着呢”,说完换了个姿势继续睡去。
三胖喝了口红酒,继续问道:那么什么时候买基金最好呢?
老王轻松地回答:当然是市场最低点。
三胖追问:像你们这些大神,是怎么能判断出市场最低点的呢?
老王想了一会儿说:首先我们要把标准放开,判断市场的底部和顶部,有很多方法的。比如说吧,我们可以用市场分位标准差,现在创业板和中证500就在中位数以下一个标准差的位置,创业板目前的估值仅仅打败了26的时间,而中证500只打败了18的时间,所以他们跟自己的历史比,都属于一个低估区域。相反大盘股上证50,基本到了79的区域,沪深300也有78,也就是说他们马上就进入了历史估值最高的区域。所以创业板和中证500肯定在底部,而沪深300和上证50肯定在顶部。那么策略就明白了,该买入底部区域的基金,而卖出处于顶部区域的基金。所以宁要模糊的正确,也不要精确地错误。现在该买创业板和中证500,而卖出沪深300和上证50,随时等待风格上的变化。只有这么操作,你才能有可能战胜市场。
三胖似乎终于明白了什么叫顶部什么叫底部,但好奇心唆使他继续问下去:比如说啊,卖出之后,股票还再涨怎么办呢?
老王不置可否:那就没办法,我又不是神,没办法卖在最高点,能卖在高点区域已经很不容易了。就像15年,我在6000点之前提前离场,最后躲过了下跌。做投资吗,总要留一部分让给别人。李嘉诚说不赚最后一个铜板,在让出利润的同时,也送出了风险。而每个铜板都想赚到的人,则往往会在最后时刻进场,然后反而接了最后的盘。成为了别人手下的韭菜。
三胖一脸鄙夷的看着眼前得意洋洋的老王,每每说到15年6000点前的卖出,爱装逼的本性便暴露无遗,酒后的老王被月光一照,不可一世的样子显露无遗,这更是让三胖羡慕嫉妒恨。
调整心态,三胖继续问:是不是买指数直接买就行,我看有什么易方达还有什么华夏开头的。
老王喝口红酒说:这里有个小窍门儿,那就是买指数基金,最好选择同一个公司的产品,比如易方达,他有50指数,300指数,创业板指数。这样你如果想把300指数切换到创业板上面,只需要用基金转换就行了,这样不仅方便快捷,还可以享受费率的优惠。否则不同基金公司的指数产品,你需要卖出,然后再买入,折腾一趟怎么也得一个礼拜。但仅仅限于指数产品,因为指数基金都差不太多,买哪家的都一样,但主动选股的基金就别考虑这个了,还是以基金的投研能力为主。那点费率和时间,跟业绩差距比起来,微不足道了。
三胖酸溜溜地说:你们这些人算的真是精明,这么小的地方都研究的这么透彻,估计现在有拉粪车路过,你都得尝尝咸淡!
此时已进入深夜,小区里偶尔听到几声狗叫,还有老曹01的鼾声。
秋风一吹,多了几分凉意,老王说:回吧,聊得差不多了,每天继续。把他弄走吧。
说完回屋了,三胖过去扒拉老曹01,老曹01迷迷糊糊坐了起来,果然不出意料,嘴里依旧很敬业地嘟囔着“学财商,早日实现财务自由,从收藏《穷三胖与富老王》开始。”
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